TapGo 反洗钱政策

为保障 TapGo 上的交易安全，防范洗钱、恐怖主义融资和其他非法资金活动，我们遵循本反洗钱(AML)政策。它依据马来西亚《2001 年反洗钱、反恐融资及非法所得法》、新加坡反洗钱与反恐融资规定及其他适用法律。本页是通俗概括。

政策的目的

核实用户身份，确保注册信息真实。
确认存入的资金来源合法。
发现并阻止可疑的资金流动。
保护 TapGo 及其用户，免受洗钱、欺诈和非法资金的影响。

本政策适用于所有注册用户、合作伙伴以及任何使用我们服务的人。

什么算洗钱

洗钱包括：转移或转换犯罪所得的财产以掩饰其来源；掩饰此类财产的真实性质、来源、流向或所有权；明知资金来自犯罪而接收、持有或使用；以及参与、协助或教唆上述任何一种行为。即使犯罪发生在其他国家，同样算洗钱。

了解你的客户(KYC)

在存款或提现之前，用户必须完成身份验证：

政府签发的有效证件。 例如护照或身份证，要清晰可辨，四个角都要拍到。
地址证明。 3 个月内的水电账单、银行对账单或政府信函。
同名账户。 存款与提现账户必须属于同一位已验证用户。

我们会不定期复核高风险用户，保持其信息最新。

监控与可疑活动

我们设有三道防线：具备反洗钱能力的支付渠道、监控异常交易的自动风控系统，以及由反洗钱合规官进行的人工审查，必要时冻结资金。我们关注的迹象包括：资金进出却没有真实消费、资金在短时间内回到来源、没有购买盲盒、多个账号关联同一个提现账户、反复使用不同的银行卡、短时间内频繁存提款，以及存入的资金只有一小部分被花掉。

发现可疑活动时，我们可能冻结资金并要求提供资金来源证明。合法资金会解冻。如果来源不明或用户拒绝配合，我们可能冻结账号并向有关部门报告。

记录与培训

身份验证和交易记录至少保存 7 年，并可能接受有关部门检查。员工定期接受反洗钱培训，合规官每季度审查各项措施的执行情况。任何试图利用 TapGo 从事非法金融活动的行为，都可能导致账号被暂停、资金被扣押并移交执法部门。