Dasar Anti-Pengubahan Wang Haram TapGo
Untuk memastikan transaksi di TapGo selamat dan untuk mencegah pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan dan aktiviti dana haram lain, kami mengikuti dasar Anti-Pengubahan Wang Haram (AML) ini. Ia berdasarkan Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil Daripada Aktiviti Haram 2001 Malaysia, peraturan anti-pengubahan wang haram dan pencegahan pembiayaan keganasan Singapura, dan undang-undang lain yang terpakai. Halaman ini ringkasan dalam bahasa mudah.
Tujuan dasar ini
- Mengesahkan identiti pengguna dan memastikan maklumat pendaftaran adalah tulen.
- Mengesahkan bahawa dana yang didepositkan datang daripada sumber yang sah.
- Mengesan dan menyekat pergerakan wang yang mencurigakan.
- Melindungi TapGo dan penggunanya daripada pengubahan wang haram, penipuan dan dana haram.
Dasar ini terpakai kepada semua pengguna berdaftar, rakan kongsi dan sesiapa yang menggunakan perkhidmatan kami.
Apa yang dikira sebagai pengubahan wang haram
Pengubahan wang haram termasuk memindahkan atau menukar harta daripada aktiviti jenayah untuk menyembunyikan asalnya; menyembunyikan sifat, sumber, pergerakan atau pemilikan sebenar harta itu; menerima, memegang atau menggunakan dana dengan mengetahui ia datang daripada jenayah; dan mengambil bahagian, membantu atau menggalakkan mana-mana perkara ini. Ia dikira walaupun jenayah asal berlaku di negara lain.
Kenali Pelanggan Anda (KYC)
Sebelum deposit atau pengeluaran, pengguna mesti melengkapkan pengesahan identiti:
- ID sah yang dikeluarkan kerajaan. Seperti pasport atau kad pengenalan, jelas dan boleh dibaca, dengan keempat-empat penjuru kelihatan.
- Bukti alamat. Bil utiliti, penyata bank atau surat kerajaan bertarikh dalam tempoh 3 bulan lepas.
- Akaun nama sama. Akaun deposit dan pengeluaran mesti dimiliki oleh pengguna yang sama yang telah disahkan.
Pengguna berisiko tinggi disemak dari semasa ke semasa untuk memastikan maklumat mereka terkini.
Pemantauan dan aktiviti mencurigakan
Kami menggunakan tiga barisan pertahanan: penyedia pembayaran dengan keupayaan AML, sistem kawalan risiko automatik yang memantau transaksi luar biasa, dan semakan manual oleh Pegawai Pematuhan Anti-Pengubahan Wang Haram kami, dengan dana dibekukan jika perlu. Tanda yang kami cari termasuk wang keluar masuk tanpa perbelanjaan sebenar, dana dikembalikan kepada sumber dalam masa singkat, tiada pembelian kotak, beberapa akaun dikaitkan dengan akaun pengeluaran yang sama, penggunaan berulang kad bank berbeza, deposit dan pengeluaran kerap dalam tempoh singkat, dan hanya sebahagian kecil deposit dibelanjakan.
Jika kami mengesan aktiviti mencurigakan, kami boleh membekukan dana dan meminta bukti asal dana. Dana yang sah dilepaskan. Jika sumber tidak jelas atau pengguna enggan bekerjasama, kami boleh membekukan akaun dan melaporkannya kepada pihak berkuasa.
Rekod dan latihan
Rekod pengesahan identiti dan transaksi disimpan sekurang-kurangnya 7 tahun dan boleh diperiksa oleh pihak berkuasa. Kakitangan kami menerima latihan AML secara berkala, dan Pegawai Pematuhan menyemak bagaimana langkah-langkah berfungsi setiap suku tahun. Sebarang percubaan menggunakan TapGo untuk aktiviti kewangan haram boleh membawa kepada penggantungan akaun, rampasan dana dan rujukan kepada penguat kuasa undang-undang.
Soalan lazim
Mengapa saya perlu mengesahkan identiti?
Untuk mengesahkan siapa anda dan memastikan platform selamat, sebelum sebarang deposit atau pengeluaran.
Bolehkah saya mengeluarkan ke akaun orang lain?
Tidak. Akaun deposit dan pengeluaran mesti dimiliki oleh pengguna yang sama yang telah disahkan.
Berapa lama anda menyimpan rekod saya?
Rekod pengesahan identiti dan transaksi disimpan sekurang-kurangnya 7 tahun.
Apa yang berlaku jika transaksi saya ditandakan?
Kami mungkin menyemaknya, meminta bukti asal dana, dan membekukan dana semasa itu. Dana yang sah dilepaskan.